Seorang Wanita Florida Mengaku Bersalah Dalam Skema Ponzi

JAKARTA, INAKORAN

yang meraup hampir $200 juta dijatuhi hukuman 20 tahun penjara pada hari Selasa.

Johanna Garcia, 41, dari Broward County, dijatuhi hukuman maksimal atas satu tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan lewat kawat dan penipuan lewat surat. Dua puluh delapan tuduhan lain dari dakwaannya dibatalkan, menurut berkas pengadilan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan Florida.

Hakim Jose Martinez juga menjatuhkan hukuman kepada Garcia berupa tiga tahun pembebasan bersyarat dan denda khusus sebesar $100, ditambah restitusi tambahan yang akan ditentukan pada tanggal 3 Maret, menurut berkas perkara.

Garcia mengendalikan MJ Capital Funding, yang secara curang meminta investor untuk mendanai bisnis yang diduga menyediakan pinjaman jangka pendek dan berbiaya tinggi yang disebut uang muka tunai pedagang, atau MCA, kata jaksa federal dalam siaran pers.

Dia dan rekan-rekan konspiratornya membuat “pernyataan palsu dan pernyataan yang menipu” kepada para investor tentang sifat investasi mereka dan bagaimana uang itu akan digunakan, kata para jaksa.

Para investor diberi tahu bahwa uang mereka akan digunakan untuk mendanai MCA dan bahwa laba atas investasi mereka akan dibayarkan dari laba bisnis MCA. Garcia dan rekan-rekan konspiratornya secara keliru menjanjikan laba yang signifikan dengan tingkat tahunan sebesar 120%, menurut dakwaan tersebut.

Namun, perusahaannya “hanya memberikan sedikit pinjaman dan gagal memperoleh laba yang dibutuhkan untuk membayar investor sesuai dengan hasil yang dijanjikan,” kata jaksa dalam rilis berita hari Selasa.

“Akibatnya, Garcia membayar para investor dengan menjalankan skema penipuan Ponzi yang besar, membayar investor yang sudah ada menggunakan dana investor baru sambil menggelapkan jutaan dolar untuk keuntungan pribadinya.”

Konspirasi penipuan yang terjadi antara Oktober 2020 dan Agustus 2021 itu menghasilkan sedikitnya $190,7 juta. Dari jumlah tersebut, investor kehilangan hampir $90 juta, kata jaksa.

Pada tahun 2021, investor di MJ Capital mengajukan gugatan yang menuduh Wells Fargo Bankmembantu skema penipuan dengan tidak mematuhi kebijakan anti pencucian uangnya sendiri. Pada bulan Maret 2023, bank tersebut setuju untuk menyelesaikan gugatan tersebut dengan ganti rugi sebesar $26,6 juta, menurut laporan Law360 .

Mitra Garcia, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, didakwa pada Agustus 2022 dan mengaku bersalah pada April 2023 atas satu tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan lewat kabel. Ia dijatuhi hukuman sembilan tahun dua bulan penjara pada September 2023, ditambah tiga tahun pembebasan bersyarat.

Jaksa mengatakan pada Selasa bahwa setelah MJ Capital ditutup oleh FBI dan Komisi Sekuritas dan Bursa, Garcia, Ruiz Hernandez dan lainnya meluncurkan skema Ponzi baru yang serupa pada musim gugur 2021.

Garcia memimpin skema baru ini sejak awal, “hingga penangkapannya [pada bulan Agustus 2023], dan setelahnya, saat berada dalam tahanan Biro Penjara,” menurut jaksa.