HANOI, INAKORAN

Vietnam terus terpuruk akibat kasus penipuan keuangan terbesar yang pernah terjadi, yang menyebabkan taipan real estat Truong My Lan dijatuhi hukuman mati dan menyoroti praktik-praktik bermasalah di sektor perbankan.

Kasus ini melibatkan sekitar US$27 miliar dan 42.000 korban. Pengungkapannya juga menandai puncak kampanye antikorupsi yang dijuluki “ tungku yang menyala-nyala ” dan diawasi oleh Partai Komunis Vietnam.

Siapa yang tertangkap?

Pemberantasan korupsi telah mengakibatkan presiden dan pemimpin pemerintahan Vietnam mengundurkan diri secara paksa, serta hukuman penjara bagi pejabat tinggi dan pengusaha. 

Namun Lan adalah pengusaha wanita pertama yang menghadapi hukuman mati dan juga kasus paling terkenal hingga saat ini.

Wanita berusia 67 tahun ini beralih dari membantu ibunya menjual kosmetik di kios pasar hingga memimpin salah satu merek real estate terbesar di Vietnam, Van Thinh Phat Holdings Group. Ini telah menjadi perusahaan poster untuk menarik investor dan berkontribusi terhadap pertumbuhan ekonomi.

Kunci naiknya Lan ke tampuk kekuasaan adalah Bank Komersial Saham Gabungan Saigon, yang juga dikenal sebagai SCB, di mana jaksa penuntut mengatakan Lan memegang lebih dari 91 persen saham melalui anak perusahaannya. 

Lebih dari satu dekade menjelang penangkapannya pada tahun 2022, Lan meminjamkan pinjaman ilegal sebesar US$44 miliar dari bank, untuk membiayai proyek Van Thinh Phat. Hal itu dilakukannya dengan memanfaatkan ratusan perusahaan cangkang dan aset agunan yang valuasinya melambung.

Lan telah melunasi sebagian pinjamannya tetapi masih harus membayar sisa US$27 miliar selain hukuman mati. Dia juga akan diadili atas tuduhan terpisah atas pencucian uang dan penipuan penerbitan obligasi.   

Skema Lan dimungkinkan oleh para pejabat yang korup: Seorang mantan inspektur di bank sentral Vietnam dijatuhi hukuman penjara seumur hidup karena menerima suap sebesar US$5,2 juta untuk mengabaikan kesalahan di SCB.

Dengan kekayaan dan pengaruhnya yang besar, Lan juga memiliki hubungan dekat di kalangan politik Vietnam, dan secara luas dianggap bersekutu dengan mantan pemimpin Partai Komunis – khususnya mereka yang sebelumnya dihukum oleh faksi yang berkuasa karena berbagai kesalahan sebelum kasus penipuannya terungkap. untuk menerangi. 

“Kasus ini mungkin hanya puncak gunung es yang telah terpecahkan,” kata Pham Van Hoa, delegasi badan legislatif Vietnam pada bulan November. “Mungkin masih ada gunung es lain yang belum pecah.”

Apa dampaknya?

SCB, perusahaan dengan aset terbesar di Vietnam, menyesatkan Ho Thi Le Hang yang berusia 83 tahun untuk membeli obligasi palsu di bawah naungan Van Thinh Phat Holdings Group milik Lan. 

Salah satu dari sekitar 42.000 korban, Hang berharap mendapatkan kembali US$500.000 – seluruh tabungan hidupnya, yang diperoleh dari penjualan dua bidang tanah leluhurnya – yang ia tinggalkan. Meskipun beberapa penerbit obligasi telah gagal memenuhi kewajiban utangnya, sisa obligasi lainnya telah dibekukan.

Setelah penangkapan Lan pada bulan Oktober 2022, bank sentral Vietnam menempatkan SCB di bawah pengawasan khusus untuk menghentikan pelarian - yaitu, nasabah menarik uang mereka karena takut akan potensi kegagalan pemberi pinjaman komersial.

Minggu ini, dilaporkan bahwa bank sentral telah menyalurkan pinjaman khusus sebesar US$24 miliar pada awal April, dalam upaya untuk mencegah keruntuhan SCB. Jumlah tersebut setara dengan seperempat cadangan devisa negara.

Sementara itu, orang dalam telah menyatakan keprihatinannya atas masalah-masalah mendasar yang terjadi di sektor perbankan Vietnam yang luput dari perhatian. 

Dari tahun 2012 hingga 2020 SCB lulus, tanpa tanda bahaya, pemeriksaan audit oleh kantor lokal perusahaan global terkemuka termasuk Ernst & Young, Deloitte, dan KPMG. Namun setelah penipuan Lan terungkap, audit terpisah menunjukkan akumulasi kerugian lebih dari US$18 miliar.

Kasusnya juga menyoroti masalah “kepemilikan silang” di sektor perbankan Vietnam, di mana pengusaha swasta – termasuk pengembang real estat seperti Lan – juga memegang posisi penting di bank-bank komersial, dan secara efektif menggunakannya sebagai ATM pribadi.

“Lembaga-lembaga keuangan perlu mengakhiri praktik pemberian pinjaman kepada perusahaan-perusahaan tertentu, proyek-proyek dalam ekosistemnya sendiri atau perusahaan-perusahaan di bawah kelompok yang sama yang akan membahayakan kesehatan dan keselamatan bank,” kata Perdana Menteri Vietnam Pham Minh Chinh dalam sebuah pernyataan. Desember.

Vietnam sejak itu telah mengubah undang-undang untuk memperkuat batasan pemegang saham di bank. Namun para ahli mengatakan peraturan saja tidak cukup jika tidak ada penegakan hukum yang efektif.

“Tidak ada jaminan bahwa ini akan menjadi kasus terakhir… Para pelanggar telah melanggar hukum dengan mudah,” kata Dr Nguyen Tri Hieu, orang dalam perbankan, kepada CNA. “Saya tidak terkejut dengan penipuan itu. Tapi saya terkejut dengan besarnya dampaknya.” 

Mengapa Vietnam menyalakan “tungku yang menyala-nyala” ini?

Jatuhnya Lan dan kerajaan finansialnya adalah bagian dari tindakan keras anti-korupsi yang telah berlangsung lama dan belum pernah terjadi sebelumnya yang dipimpin oleh Nguyen Phu Trong, sekretaris jenderal Partai Komunis Vietnam.

Trong, seorang ahli teori komunis yang setia, memandang korupsi sebagai ancaman paling buruk bagi kelangsungan rezim dan telah berjanji untuk melakukan kampanyenya “tanpa zona terlarang dan pengecualian.”

“Kampanye antikorupsi memainkan peran yang sangat penting dalam meningkatkan citra Partai Komunis,” Nguyen Khac Giang, peneliti tamu di lembaga pemikir ISEAS-Yusof Ishak Institute, mengatakan kepada CNA.

“Hal ini tidak sejalan dengan pemahaman umum partai (saat) Anda melihat begitu banyak pejabat tinggi yang melakukan korupsi.”

Apa dampaknya terhadap Vietnam?

Tindakan keras dan pembersihannya – termasuk ancaman – telah mengakibatkan perlambatan dalam sistem birokrasi dan gangguan pada layanan penting, kata Giang. 

Dan kasus Lan khususnya mungkin menyoroti lemahnya pengawasan pemerintah terhadap sistem keuangan, yang mungkin mempengaruhi kepercayaan dalam melakukan bisnis di Vietnam.

Para investor mungkin semakin terkejut dengan gejolak politik dan pertikaian yang menurut para ahli telah dijadikan alat untuk melakukan gerakan anti-korupsi.

Semua ini terjadi pada saat Vietnam sedang berjuang untuk mempertahankan target pertumbuhan ekonomi .

Namun John Rockhold, ketua Kelompok Kerja Ketenagalistrikan dan Energi di Forum Bisnis Vietnam, mengatakan kepada CNA: “Kami melihat tindakan pemerintah dalam memberantas korupsi dan membereskan keadaan sebagai langkah positif.

“Banyak orang mengatakan bahwa mereka lebih gugup untuk melangkah maju dan membuat kesalahan, dan mungkin lebih baik duduk santai dan menunggu serta membiarkan segala sesuatunya berjalan lancar.”

Sumber: CNA